超市员工提供虚假转账支票骗卡

2015年6月29日，超市员工陈某以有客户需要办理购物卡为由，向其他超市工作人员提供一张88万余元的虚假转账支票，办理购物卡数张。近日，北京市丰台区人民检察院以涉嫌票据诈骗罪批准逮捕犯罪嫌疑人陈某。

张女士与刘女士是北京市某超市的团购专员，负责该超市内部的购物卡业务办理工作。由于平时超市员工都有业务指标，张女士与同事刘女士也一直为了完成任务而发愁。一次偶然的机会，张女士与刘女士去公司开会时，发现其他超市门店有一名同事陈某，平时业务成绩很好，于是张女士、刘女士在与陈某聊天的时候就说起，让陈某在自己的业务指标之外，帮助张女士与刘女士介绍一些业务。当时陈某也是一口答应了张女士与刘女士的请求。

2015年6月28日，张女士接到了陈某的电话，陈某称自己的本月的业务指标已经完成了，但自己还有一个平时就办卡的大客户要办理88万余元的购物卡，就介绍给张女士、刘女士所在的超市。张女士一听，很感激陈某帮忙介绍业务。6月29日上午，陈某来到张女士、刘女士所在的超市，称自己帮客户代办，并向两人提供了一张88万余元的转账支票。按照公司的规定，给办卡人百分之一点五的返利，于是张女士、刘女士便将返利也办成了购物卡一起给了陈某，共计给了陈某90万余元未激活的购物卡。陈某临走时叮嘱张女士、刘女士，先不要去兑换支票，也不要拿给超市的财务入账，等到下周一，客户会将支票取回换成现金。出于对陈某的信任，张女士、刘女士便同意了陈某的提议。

在给陈某购物卡的第二天，张女士接到了陈某的电话，称想让张女士帮助自己激活购物卡，因为没有激活的购物卡是无法使用的。张女士一开始不同意，因为按照超市的规定，需要陈某客户的现金到账后，由财务来激活购物卡。但陈某一再向张女士保证，客户肯定能在下周一将钱款拿过来。张女士禁不住陈某的劝说，又考虑到陈某与自己也算同事，还给自己介绍了这么一大单业务，张女士便同意了陈某的要求，私自将其中的20万元购物卡激活。令张女士没有想到的是，此事一发不可收拾。第三天，陈某的电话又来了，称自己的客户急用购物卡，还想再开通20万元的购物卡并提出自己拿5万元现金给张女士作为开卡的保证金，张女士出于对陈某的信任，又再一次帮助陈某开通了20万元的购物卡。

2015年7月2日，刘女士发现情况不妙，遂找到张女士。原来，刘女士发现前几天陈某给的支票已经过期了。于是，张女士马上联系了陈某，让其赶快到店内支付购卡现金，但是陈某总是以各种理由拖延。张女士、刘女士很担心，但又不敢将此事告知超市的财务人员，便一直给陈某打电话催款。后陈某又以“不给开通就不给钱”为由要求张女士、刘女士激活购物卡，张女士、刘女士怕陈某继续拖欠不给钱，就又给陈某开通了10万元的购物卡。

到了2015年7月中旬，张女士、刘女士一直给陈某打电话索要办理购物卡的欠款，陈某又给张女士、刘女士拿来一张新的转账支票。这一次，张女士拿到支票后立即去了相关银行录入支票，但让张女士没有想到的是，银行的工作人员告诉张女士，陈某所给的转账支票是银行作废的老版支票，根本无法使用。这时候，张女士、刘女士意识到事情的严重性，陈某从一开始就在欺骗她们，张女士、刘女士遂将此事告知了超市的财务人员。财务人员报警，陈某被公安机关抓获。

据了解，陈某2013年到超市团购部门上班。其工作任务就是开展业务，帮助客户办理超市购物卡。在工作的过程中，陈某将客户所办的购物卡私自花销，并一直拖欠客户的购物卡。但陈某总是以拆东墙补西墙的方式填补窟窿，但随着窟窿的越来越大，陈某越发觉得自己的资金紧张起来，于是陈某便有了去别的超市团购部门办卡的想法，希望办出卡之后再将卡换成钱来填补自己的资金缺口。陈某便找到了张女士、刘女士，假意以客户开卡为由，从张女士、刘女士处开卡90万余元，并提供了伪造的转账支票两张。（陈薇）